いかがお過ごしでしょうか、かにみそです。
６月末時点の資産ポートフォリオが確定しましたので、ご報告です。
（前四半期の集計結果はコチラ）
2025.12期 進捗結果
純資産は、前年12月末と比較して、1,158千円増の20,652千円となりました。
| 1Q | 2Q累計 | 3Q累計 | 通期 |
|---|---|---|---|
| 202512 進捗率 | |||
| 255 19.8% | 1,158 89.8% | — –% | — –% |
| 個人予想 | |||
| 210 | 945 | 1,090 | 1,290 |
| 202412 前期進捗率 | |||
| 1,339 59.7% | 2,175 97.1% | 1,905 85.0% | 2,065 92.2% |
資産管理は今のところ順調です。
証券口座外（資産運用外）の資産に対する収支は、+853千円です。
（注：株主優待は、原則資産運用への再投資ができない（証券口座内で管理できない）資産ですので、資産運用外の資産として計上しています。一部の優待がポイントに交換可能なのも理由です。）
証券口座内（資産運用分）の、円資産に対する資産変動は、+449千円です。４月上旬はトランプ関税発動の懸念から一時30,000円台まで日経平均株価が下がりましたが、その後警戒感が和らぎ、６月末で再び40,000円の大台に乗せました。（３月末からは4,870.03円上昇です。）
ただ、40,000円の壁は厚そうなので、１Q末に余裕資金を確保しなかったために一旦の底値と予想していた30,000円台で買い増しできなかった反省を活かし、２Q末時点である程度現金化しています。また、一旦のピークと予想している40,000円の相場が６月末の運用成績に反映されているので、翌四半期の成績はどうなっているやら‥‥。
証券口座内（資産運用分）の、外貨資産に対する資産変動は、-144千円です。こちらは、保有株が低調のため資産を減らす要因となっています。一方で、実物資産として放置プレイのユーロ紙幣・硬貨は、円安のためプラス方向に寄与しています。（資産比率は大変低く、0.04%ですが。）
６月末資産詳細
以下、貸借対照表と、損益計算書です。
貸借対照表
| 2024.12 | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | ||
| 資産 | 生活防衛資金 | 1,357,772 | 1,340,965 | 1,502,177 | — | — |
| その他預金 | 1,875,087 | 2,025,409 | 2,225,688 | — | — | |
| 株式投資用余裕資金 | 1,653,539 | 280,905 | 1,602,756 | — | — | |
| 日本株（評価額） | 8,300,210 | 9,760,486 | 9,177,786 | — | — | |
| 米国株（評価額） | 1,539,120 | 1,360,966 | 1,350,941 | — | — | |
| 外貨（評価額） | 360,833 | 455,755 | 404,084 | — | — | |
| 優待・ポイント・金券 | 329,117 | 365,532 | 351,955 | — | — | |
| 固定資産 | 2,799,709 | 2,934,509 | 3,049,911 | — | — | |
| その他 | 2,493,959 | 2,583,425 | 2,057,319 | — | — | |
| 資産合計 | 20,709,346 | 21,107,952 | 21,722,617 | — | — | |
| 負債 | 未払金 | 82,930 | 348,981 | 184,816 | — | — |
| 長期借入金 | 1,132,550 | 1,009,148 | 885,143 | — | — | |
| 負債合計 | 1,215,480 | 1,358,129 | 1,069,959 | — | — | |
| 純資産 | 19,493,866 | 19,749,823 | 20,652,658 | — | — | |
| 単位：円 |
※ 固定資産を、「その他」の項目から「固定資産」の項目へ区分変更しました。今回の貸借対照表における「2024.12」の「固定資産＋その他」が、前回の貸借対照表における4Qの「その他」と同額になります。
損益計算書
| 費用 | 収益 | 利益 | |||||||||||||
| 科目 | 1Q | 2Q | 3Q | 1月 | 2月 | 3月 | 1Q | 総額 | 科目 | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | 総額 | 金額 |
| 資産運用外の部 | |||||||||||||||
| 社会保険料（健康保険） | 45,006 | — | — | 15,054 | 15,054 | 46,899 | 77,007 | 122,013 | 給与 | 777,172 | 784,950 | — | — | 1,562,122 | |
| 社会保険料（雇用保険） | 4,663 | — | — | 1,420 | 1,420 | 4,503 | 7,343 | 12,006 | 賞与 | 550,256 | 550,256 | ||||
| 社会保険料（厚生年金） | 71,370 | — | — | 23,790 | 23,790 | 74,115 | 121,695 | 193,065 | 受贈優待券評価額 | 28,000 | 28,000 | ||||
| 住民税 | 34,500 | — | — | 11,500 | 11,500 | 12,400 | 35,400 | 69,900 | 受贈優待評価額 | 1,000 | 11,000 | — | — | 12,000 | |
| 所得税 | 16,090 | — | — | 5,340 | 5,340 | 24,673 | 35,353 | 51,443 | 獲得dポイント | 4,236 | 1,723 | — | — | 5,959 | |
| 諸会費 | 11,010 | — | — | 3,800 | 3,800 | 7,600 | 15,200 | 26,210 | 獲得Vポイント | 3,224 | 3,807 | — | — | 7,031 | |
| 租税公課 | — | — | 30,500 | 30,500 | 30,500 | 獲得VポイントPay | 5,000 | 5,000 | |||||||
| 支払保険料 | 93,950 | — | — | 17,569 | 17,569 | 17,569 | 52,707 | 146,657 | 獲得WAONポイント | 1,309 | 1,340 | — | — | 2,649 | |
| 雑費（生活費） | 120,000 | — | — | 40,000 | 40,000 | 40,000 | 120,000 | 240,000 | 獲得永久不滅ポイント評価額 | 15 | 150 | — | — | 165 | |
| 雑費（食事） | 32,600 | — | — | 10,095 | 8,244 | 9,325 | 27,664 | 60,264 | 獲得グローバルポイント評価額 | 655 | 25 | — | — | 680 | |
| 雑費（医療費） | 5,790 | — | — | 1,770 | 4,060 | 5,830 | 11,620 | 獲得楽天ポイント | 282 | 1,558 | — | — | 1,840 | ||
| その他雑費 | 71,059 | — | — | 19,851 | 112,114 | 25,621 | 157,586 | 228,645 | 獲得暮らスマイル評価額 | 30 | 30 | — | — | 60 | |
| 消耗品費 | — | — | 26,125 | 26,125 | 26,125 | 獲得モッピーポイント | 13,001 | — | — | 13,001 | |||||
| 交際費 | 36,604 | — | — | 2,069 | 18,926 | 2,258 | 23,253 | 59,857 | 獲得あみやき亭アプリポイント | 159 | 213 | — | — | 372 | |
| 旅費交通費 | 13,469 | — | — | 3,750 | 3,980 | 7,730 | 21,199 | 獲得KOMECAポイント | 150 | 163 | — | — | 313 | ||
| 通信費 | 34,253 | — | — | 2,184 | 2,184 | 2,172 | 6,540 | 40,793 | 獲得DVCポイント | 2,149 | 314 | — | — | 2,463 | |
| 修繕費 | — | — | 27,714 | 27,714 | 27,714 | 保有資産評価益 | 5,606 | 1,059 | — | — | 6,665 | ||||
| 支払手数料 | 1,615 | — | — | 288 | 288 | 1,903 | 雑益（キャッシュバック） | 23,139 | 8,725 | — | — | 31,864 | |||
| 雑損 | 65 | — | — | 264 | 10 | 274 | 339 | 雑益 | 2,637 | 2,637 | |||||
| 支払利息 | 5,319 | — | — | 1,639 | 1,572 | 1,505 | 4,716 | 10,035 | 受取利息 | 1,147 | 38 | — | — | 1,185 | |
| 資産運用外総計 | 597,363 | — | — | 210,184 | 296,061 | 276,680 | 782,925 | 1,380,288 | 資産運用外総計 | 833,274 | 1,398,988 | — | — | 2,234,262 | |
| 資産運用外利益 | 853,974 | ||||||||||||||
| 円資産運用分の部 | |||||||||||||||
| 信用取引評価額差額金 | — | — | 16,616 | 16,616 | 信用取引評価額差額金 | 3,680 | — | — | 3,680 | ||||||
| 雑損（FX） | 5,416 | — | — | 4,555 | 9,971 | 雑益（FX） | — | — | |||||||
| 有価証券評価額差額金（日本株） | 150,525 | — | — | 150,525 | 有価証券評価額差額金（日本株） | 112,696 | — | — | 112,696 | ||||||
| 有価証券売却損 | — | — | — | 有価証券売却益 | 238,864 | 183,886 | — | — | 422,750 | ||||||
| 仮払所得税 | 9,082 | — | — | 20,787 | 29,869 | 貸株金利 | 2,846 | 2,002 | — | — | 4,848 | ||||
| 受取配当金 | 22,911 | 85,955 | — | — | 108,866 | ||||||||||
| 有価証券利息 | 207 | — | — | 207 | |||||||||||
| 円資産運用分総計 | 165,023 | — | — | 41,958 | 206,981 | 円資産運用分総計 | 268,301 | 388,426 | — | — | 656,727 | ||||
| 円資産運用分利益 | 449,746 | ||||||||||||||
| 外貨資産運用分の部 | |||||||||||||||
| 外貨資産運用分総計 | 83,232 | — | — | 61,696 | 144,928 | 外貨資産運用分総計 | — | — | |||||||
| 外貨資産運用分利益 | △144,928 | ||||||||||||||
| 当期純利益 | 255,957 | — | — | 902,835 | 1,158,792 | 1,158,792 | |||||||||
| 総計 | 2,890,989 | 総計 | 2,890,989 |
- 雑費（生活費） ‥‥ 水道光熱費・ガス代・食費などの、実家へ入金している居住費
- 諸会費 ‥‥ 組合費・年会費など
- 交際費 ‥‥ お土産代・御祝儀代など
- 遊興費 ‥‥ チケット代
注）証券口座内（資産運用分）の収益に関しては、取引回数が多い影響で計算を簡略化しているため、少々いい加減な数字です。参考程度でご覧ください。簿記の訓練として取り組んでいるだけですので、ご了承ください。
今四半期の特筆事項
今四半期の特筆事項です。
租税公課
毎年おなじみ、自動車税です。前の車と比較すると、排気量が少ないので多少は安くなっています。
支払保険料
保険を少しだけ見直したので、少しだけ毎月の支払額が減っています。
その他雑費
費用の集計後に、５月の額の多さに驚きました。改めて詳細を確認すると‥‥
5/1 普段着・下着・カッターシャツに14,530円（UNIQLO）
5/12 期限切れの近い株主優待ポイントを消費するため、22,000円相当の時計と24,200円相当の照明に交換
洋室にも和室にも合う置き時計。 |
寝室の夜間間接照明にいかがですか？ |
5/16 18,000円のパワーストーン
他にも、楽天市場のお買い物マラソンや期限の近い優待券（1,000円ごとに500円分利用可）を使用した買い物が、この高額を生み出したようです。
パソコンとエアコンを資産として組み込んでいるとはいえ、これらを立て続けに購入していながらの今回の支出。今後の散財注意です。
消耗品費
雑費とは別で、なんとメガネにまで投資しています！
レンズがキズだらけだった前メガネのレンズを新調し、同時にサウナ用メガネを購入しました。
これで、岩盤浴室内やサウナ室内にあるテレビモニターがはっきりと観られるようになります。（裸眼では視力検査の一番上すら分からないレベルの視力なので、現状文字が全く見えません。）
交際費
５月に両親の古希祝いを執り行いました。両親の食事代とプレゼント代を、きょうだいで折半する形での出費です。（自分の食事代もここに含めました。）
プレゼントは、コーヒー好きの両親のお祝いにふさわしい、皇室珈琲とマグカップです。
（写真：amazon公式サイトより）
甥姪が７人おり、お祝い事も年々増えているので、心なしか交際費がインフレを起こしているような気がします。（誰かのために出費するのは悪いことではないですけどね。）
通信費
スマホの基本使用料が３月分より減少しており、年間支出額も前年期比マイナスで推移しそうです。
修繕費
昨年購入した車の12カ月法定点検代（メンテナンス代）です。
６月末資産ポートフォリオ
25.12期の資産ポートフォリオは、以下の通りです。
2025.06.30現在
- 生活防衛資金：日常生活で使用している銀行口座の預金と、所持金
- その他預金：給与天引きの貯蓄
- 株式投資用余裕資金：不安定相場に備えるための予備資金（主に証券口座内）
- 日本株（評価額）：保有している日本株・国内債券の評価額
- 米国株（評価額）：保有している米国株・外国債券の評価額
- 外貨（評価額）：米ドル（米国株の、配当金や外貨決済によるドル建て現金）や財布保管のユーロ
- 優待・ポイント・金券：未使用の株主優待相当額、ポイント、図書カードやギフトカードなどの金券
- 固定資産：自家用車・10万円以上の家電
- その他：証券会社信用口座内の証拠金、年金保険の解約返戻金評価額
資産比率の増減は以下の通りです。
資産比率増減表
3Qの予想と今後の展開
参考にしている、占術による助言
先に記述しました、18,000円のパワーストーン。両親が、自身がつけているパワーストーンのメンテナンスをする話を聞いたのを機に、私も作ってもらうことにしました。
それを作る際に、占術で私を占うことになります。その時の占いの概要は‥‥
- 思ったより短気
- 稲荷神社との相性は良くない
- 油もの・甘いもの・酒を自粛すること（前世・前々世で溺死しているとのこと）
- 仏壇で毎日ご先祖の供養をすること
- ビタミンCと生アーモンドを積極的に摂取すること
- 今後の株式市場は、トランプ関税の影響で滅茶苦茶になる
- ８月にお金を失う
性格だけでなく、コレステロール値が異常値なこと、先祖の供養が不十分なことを見透かされているかのようでした。
それはともかく、特に気になったのは最後の２つ。現状、私のポートフォリオは株式による資産比率が高いので、株式の雲行きが悪くなると当然お金を失うことになります。
そこで、トランプ関税政策による相互関税の一時停止が期限を迎える（とされていた）７月上旬あたりから少しずつ利益確定し、現金を増やしています。参議院選挙の自民党大敗による株式市場悪化も予想して利益確定を続けましたが、選挙後に日経平均株価が謎の上昇（あくまで個人的見解です）を遂げ、利益確定にもかかわらず７月末で含み益も増えています。
注視している今後の要素
ただし気になっているのが、先日発表された東京エレクトロンの決算（下方修正）とアメリカの雇用統計（悪化）。そして、これをきっかけに40,000円を維持できるか正念場の日経平均株価や、夏枯れ相場というアノマリー、月末に控える半導体大手エヌビディア（いわゆるハイテク株）の決算。
もちろん、投資に絶対は無いので、現状の良好なチャートのまま上昇するかもしれません。「滅茶苦茶になる」が「滅茶苦茶上がる」の意味にも取れますよね？（8/10現在、日経平均株価は最高値付近。）また、「お金を失う」が「株価の上昇の恩恵を受けられなかった儲け損」かもしれませんし、口座乗っ取り詐欺の被害に遭うかもしれません。そもそも「病気の発症や物損事故による高額出費」といった、投資と関係のない損失かもしれません。
物色も兼ねて新規に少額買ったりはしていますが、私としては、「お金を失う」のリスクを少しでも減らすために、年初のおみくじも参考に利益確定できそうな銘柄（長期保有の優遇が無い銘柄、保有が１単元以上の銘柄など）の売却を進めていきます。
ただこのおみくじ、相性が良くないと告げられた稲荷神社で引いたヤツなんですよね～‥‥。
